上海自貿區發布第五批金融創新案例
來源：未知 日期：2015-12-19 點擊：次
最近，上海自(zi)貿試驗(yan)區第五批金融創新(xin)案例發(fa)(fa)布。今年(nian)10月，首批8家(jia)試點銀行(xing)發(fa)(fa)行(xing)自(zi)貿試驗(yan)區跨境(jing)同業(ye)存單，全部獲得足額認購，總發(fa)(fa)行(xing)量達到29億元，標志著中國(guo)外匯交易中心推出的自(zi)貿試驗(yan)區跨境(jing)同業(ye)存單業(ye)務(wu)獲得成功。
科技金(jin)融創新案例極(ji)具“含金(jin)量”
一家(jia)專注于高精度手機攝像頭(tou)傳(chuan)感(gan)器芯片(pian)研(yan)發(fa)制造的(de)創新(xin)企(qi)業(ye)，2013年獲得風投的(de)A輪融資。最終，浦(pu)發(fa)硅(gui)谷銀(yin)行(xing)給予(yu)其(qi)共300萬美(mei)元額度的(de)貸(dai)款。這是浦(pu)發(fa)硅(gui)谷銀(yin)行(xing)推出的(de)針對初創期科技企(qi)業(ye)的(de)投貸(dai)聯(lian)動金(jin)融服務創新(xin)案例，該方(fang)案幫助初創企(qi)業(ye)成功生(sheng)產(chan)出首批樣品，成功實現B輪融資。
服務(wu)(wu)(wu)科創，上海銀(yin)(yin)行積極探索(suo)符合(he)科技(ji)企(qi)業(ye)(ye)特征(zheng)的可變利率(lv)定(ding)(ding)價(jia)(jia)模式(shi)，著眼科技(ji)企(qi)業(ye)(ye)的全生命周(zhou)期，拉(la)長風(feng)險(xian)與收益(yi)匹配時間(jian)，推(tui)出“遠期共(gong)贏利息”業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)。上海銀(yin)(yin)行小企(qi)業(ye)(ye)金(jin)融服務(wu)(wu)(wu)中心總(zong)經(jing)理朱會沖介紹，該業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)改(gai)變“一價(jia)(jia)合(he)同”的傳(chuan)統(tong)定(ding)(ding)價(jia)(jia)模式(shi)，實現(xian)銀(yin)(yin)企(qi)共(gong)贏。
太(tai)平洋(yang)財產保(bao)(bao)險公司推出(chu)的“‘科創(chuang)E保(bao)(bao)’科技(ji)企業(ye)(ye)創(chuang)業(ye)(ye)保(bao)(bao)障(zhang)保(bao)(bao)險”，是國內首款創(chuang)業(ye)(ye)保(bao)(bao)障(zhang)保(bao)(bao)險，可獲(huo)得一(yi)定(ding)的費用損(sun)失補償，避免創(chuang)業(ye)(ye)失敗可能帶來的生活困難，也為創(chuang)業(ye)(ye)者(zhe)二次創(chuang)業(ye)(ye)提供物質基礎(chu)。
工(gong)商銀行上(shang)(shang)海(hai)市(shi)分行推出的(de)“‘海(hai)王星(xing)’科創企業金(jin)(jin)融(rong)服(fu)務云(yun)方案”則是為科技(ji)創新活動及科創企業量身定制的(de)專屬(shu)金(jin)(jin)融(rong)產品，在服(fu)務中引入大數據支持，在專業化(hua)信(xin)貸服(fu)務基礎上(shang)(shang)，針對處于(yu)初創期、成(cheng)(cheng)長期、成(cheng)(cheng)熟(shu)期等不同成(cheng)(cheng)長階段(duan)的(de)科創企業，提(ti)供(gong)股權(quan)融(rong)資、債(zhai)權(quan)融(rong)資、顧問服(fu)務等綜合化(hua)金(jin)(jin)融(rong)服(fu)務。
金融服(fu)務監管案例聚焦“多維度”
自貿區在跨境金融服務方面進行了大膽創新。其中，海通證券以自貿試驗區分公司為借款主體，利用自貿試驗區平臺借入海外低成本資金，用于其購買中資企業在香港市場發行的債券，該案例為中資企業海外融資提供服務。
交(jiao)通銀(yin)行(xing)上海(hai)分行(xing)牽頭為中電投(tou)融(rong)(rong)和融(rong)(rong)資(zi)租賃有(you)限公司組建了國內首個多品種混合銀(yin)團貸(dai)款(kuan)(kuan)，該貸(dai)款(kuan)(kuan)橫跨自由貿(mao)易賬(zhang)戶(hu)(hu)和普通賬(zhang)戶(hu)(hu)兩個賬(zhang)戶(hu)(hu)平臺，涵蓋三類融(rong)(rong)資(zi)品種，具有(you)差異化提(ti)款(kuan)(kuan)條件和融(rong)(rong)資(zi)用途(tu)的特(te)點(dian)。
浦發銀行成功(gong)發行首單(dan)FT跨(kua)境(jing)(jing)理財產品，規模為5000萬元募集資金(jin)主要投向(xiang)區內(nei)企業(ye)(ye)的(de)(de)信托貸款收益權。這(zhe)3個案例拓(tuo)展(zhan)了自由貿易賬戶功(gong)能，拓(tuo)寬了區內(nei)企業(ye)(ye)跨(kua)境(jing)(jing)融資渠(qu)道和人(ren)民(min)幣境(jing)(jing)外(wai)投資范圍，也有利于(yu)境(jing)(jing)外(wai)人(ren)民(min)幣資金(jin)的(de)(de)保(bao)值(zhi)增(zeng)值(zhi)。
在(zai)金融監(jian)管領(ling)域，上海銀監(jian)局在(zai)全國首創銀行業(ye)務(wu)創新監(jian)管互動(dong)機(ji)制，針對法規未覆及、法規不明晰(xi)、政(zheng)策無操作細則的(de)領(ling)域，設(she)立綠色通(tong)道，允許(xu)(xu)自貿區銀行業(ye)金融機(ji)構就擬先(xian)行先(xian)試的(de)非行政(zheng)許(xu)(xu)可類新產(chan)品、新業(ye)務(wu)，通(tong)過“自主申請、監(jian)管指導、個(ge)案突破、持續評價”的(de)方(fang)式，有條件率先(xian)試點。
上(shang)海保(bao)(bao)監(jian)局開展保(bao)(bao)險(xian)專業(ye)中(zhong)介(jie)機(ji)構(gou)股(gu)權(quan)信(xin)息(xi)(xi)監(jian)管(guan)改革(ge)試點，一是采用(yong)“互聯網+保(bao)(bao)險(xian)中(zhong)介(jie)監(jian)管(guan)”方式，以創新保(bao)(bao)險(xian)專業(ye)中(zhong)介(jie)機(ji)構(gou)股(gu)權(quan)信(xin)息(xi)(xi)登記機(ji)制為切入(ru)口，加強對保(bao)(bao)險(xian)中(zhong)介(jie)機(ji)構(gou)法人(ren)治(zhi)理的監(jian)管(guan)；二是建(jian)立電(dian)子(zi)化(hua)(hua)股(gu)權(quan)信(xin)息(xi)(xi)平臺(tai)，實現保(bao)(bao)險(xian)監(jian)管(guan)部門與市場主體之間(jian)信(xin)息(xi)(xi)傳遞互聯網化(hua)(hua)、與工商管(guan)理部門信(xin)息(xi)(xi)共享(xiang)電(dian)子(zi)化(hua)(hua)。
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